Desde que lanzamos nuestro servicio de inversión en 2017, hemos vivido una trayectoria de crecimiento que nos ha llevado a consolidar nuestro modelo de inversión en el mercado y a construir una empresa rentable.

Durante este período, hemos proporcionado a nuestros inversores una rentabilidad acumulada promedio del 61,5%, superando en un +39,0% a la media del mercado comparable.

Gracias a la confianza de nuestros clientes, hemos batido previsiones y alcanzado hitos significativos, superando ya los 21.000 inversores y los 475 millones de euros gestionados y asesorados. Somos uno de los pocos roboadvisors en el mundo que genera beneficios y es rentable como empresa, una característica que respalda nuestra solidez y reafirma nuestro compromiso a largo plazo con nuestros clientes.

Por ello, deseamos expresar nuevamente nuestro agradecimiento por tu firme apoyo y por recomendarnos a tus amigos y familiares día tras día. Tu confianza en nuestra visión es clave para hacer realidad estos éxitos, fruto del camino recorrido juntos: tu éxito es nuestro éxito.

Además, impulsados por nuestra vocación de mejorar constantemente tu experiencia de inversión, como firma hemos tomado la decisión de reinvertir internamente todos los beneficios que genera la empresa. De este modo, seguiremos ampliando nuestra propuesta de valor y oferta de productos para ofrecerte el mejor servicio en cada etapa de tu recorrido de inversión durante las próximas décadas.

Con esta visión en mente, hoy queremos compartir contigo el último paso que acabamos de dar para enriquecer tu experiencia de inversión, y la de un número cada vez mayor de personas y familias en toda España.

Tu Super Gestor Automatizado

Como sabes, nuestro modelo de gestión automatizada (“roboadvisor”) se centra en gestionar carteras indexadas de bajo coste y con diversificación global, invirtiendo en multitud de sectores y regiones geográficas en todo el mundo.

En Finizens defendemos que la diversificación debe ser el pilar esencial de cualquier estrategia de inversión. Este enfoque reduce el riesgo asociado a mercados o sectores específicos, además de incrementar la probabilidad de obtener mejores resultados a medio y largo plazo.

Por ello, actualmente ofrecemos 7 carteras globalmente diversificadas con hasta 25.000 posiciones distintas, diseñadas para cubrir múltiples necesidades de inversión: desde la remuneración de liquidez (Estrategia Monetario), hasta la inversión para el medio y largo plazo (Estrategia Global), combinando Renta Fija y Renta Variable o incluso el 100% en Renta Variable en nuestra cartera más agresiva. De hecho, la gran mayoría de nuestros clientes ya destinan la mayor parte de sus inversiones a nuestras carteras globalmente diversificadas.

Gracias a la solidez de este modelo y al boca a boca de nuestros clientes, nuestra base inversora crece de forma constante, incorporando perfiles cada vez más diversos, como por ejemplo:

  • Inversores más especializados, como clientes de banca privada e inversores institucionales con estructuras patrimoniales complejas.
  • Inversores que comenzaron gestionando su propia cartera de fondos y que, con el paso del tiempo, han decidido delegar una parte importante de sus inversiones en nuestro modelo de gestión automatizada.

Al escuchar el feedback de nuestros clientes para entender sus necesidades, hemos observado que dentro de estos nuevos segmentos de inversores, la mayoría asigna la gran parte de su capital a una estrategia globalmente diversificada (Estrategia “Base”) como la que ofrecemos en Finizens.

A su vez, algunos de estos inversores también destinan una pequeña parte de su capital a estrategias adicionales (Estrategias “Satélite”) que complementan a la estrategia principal, incluyendo fondos temáticos y sectoriales a su cartera de inversión.

Nos hemos centrado en analizar a fondo esta situación, observando que los fondos temáticos y sectoriales suelen ser adquiridos a través de brokeres y bancos, o, en el caso de los altos patrimonios, delegados en la gestión de la banca privada. Según los datos del sector y nuestra experiencia, una gran proporción de estos fondos son caros y, en numerosas ocasiones, están mal gestionados.

Hemos llegado a la conclusión de que existe una ineficiencia en el sector, lo que genera una necesidad estructural de parte de determinados inversores de optimizar la gestión de sus fondos complementarios, cuyos resultados podrían mejorarse substancialmente.

Por ello, con el objetivo de cubrir de manera integral las necesidades de todos los perfiles de inversores de Finizens, hemos decidido dar un paso más y ampliar nuestra propuesta de valor: lanzamos una serie de nuevas carteras de inversión basadas en “Estrategias Temáticas”, una solución más eficiente y de mayor calidad que los fondos temáticos tradicionales.

Al igual que el resto de nuestras carteras, las nuevas carteras temáticas incorporan todos los atributos diferenciadores que nos caracterizan (“sello de calidad Finizens”), proporcionando un alto valor para el inversor: elevada diversificación, bajos costes, clase institucional plus, rebalanceos automáticos, gestión disciplinada, compromiso a largo plazo, mejora constante, seguridad, transparencia y facilidad. En definitiva, más calidad y mejores resultados.

Es un nuevo hito en nuestra historia de crecimiento, que nos posiciona como un “Super” Gestor Automatizado que cubre todas tus necesidades de inversión a través de diversas carteras globales y temáticas.

Estrategias Temáticas

Las nuevas carteras se engloban dentro de nuestras “estrategías temáticas” y amplían las ya existentes “estrategia monetario” y “estrategia global”, con el objetivo de cubrir todas tus necesidades de inversión de manera integral.

Nuestras carteras temáticas están diseñadas para capturar de forma eficiente la rentabilidad de segmentos o sectores específicos de la economía global y así poder mejorar los resultados de inversores que ya cuentan con fondos temáticos o sectoriales en otras entidades.

  • [ACTUAL] Para la remuneración de liquidez (“Estrategia Monetario”) → Pensado para personas y empresas descontentas con la remuneración y condiciones de cuentas o depósitos bancarios. Ideal para aportar aquel dinero en efectivo que no quieras invertir o que podrías llegar a necesitar en el corto plazo.

  • [ACTUAL] Para el medio y largo plazo (“Estrategia Global”) → Pensado para todo tipo de inversores, ofrece la máxima diversificación posible al abarcar múltiples sectores y regiones. Ideal para invertir todo o la mayor parte del capital que no se necesite retirar en el corto plazo, debería constituir la base principal del patrimonio de cualquier inversor.

  • [NUEVO] Para el medio y largo plazo (“Estrategias Temáticas”) → Pensado para perfiles de inversores más experimentados, ya que invierten en un sector específico de la economía y por ello pueden suponer un mayor nivel de riesgo. Ideal para aquellos inversores que necesiten optimizar componentes específicos de su estructura patrimonial o que ya posean fondos sectoriales y temáticos en otras entidades.

Primera Estrategia Temática: USA+

Esta cartera de fondos indexados está diseñada para capturar de forma altamente diversificada y con bajos costes la rentabilidad de los mercados de renta variable estadounidense y norteamerican de gran capitalización bursátil.

Destacamos los siguientes atributos diferenciadores:

  • Cartera de fondos indexados de clase institucional plus e institucional

  • Invierte en activos que siguen los principales índices de renta variable estadounidense y norteamericana: S&P 500, MSCI USA y MSCI North America

  • Incorpora distintas gestoras de primer nivel: Vanguard, BlackRock y Candriam

  • Elevada diversificación en +690 empresas distintas

  • Menores comisiones que los fondos temáticos tradicionales [ANÁLISIS DETALLADO]

  • Mayor rentabilidad histórica que los fondos temáticos tradicionales [ANÁLISIS DETALLADO]

Composicion cartera Finizens USA+.png

Para más información sobre nuestra nueva cartera “USA+”, consulta este análisis detallado.

En las próximas semanas continuaremos expandiendo nuestra propuesta de valor con el lanzamiento de nuevas estrategias temáticas.

Cómo contratarla

  • Si ya eres cliente de Finizens y quieres abrir una nueva cartera: desde el menú izquierdo de tu área de cliente → “Nuevo producto” → “Plan de Inversión” → “Estrategia USA+”.

  • Si aún no eres cliente de Finizens: para contratarla deberás realizar el sencillo proceso de alta en la web o app móvil de Finizens y seleccionar la apertura de un “Plan de Inversión” → “Estrategia USA+”.

  • Si eres una empresa → escríbenos a ayuda@finizens.com y te indicaremos los pasos a seguir.

Recuerda que esta cartera sólo es accesible para inversores con un perfil de riesgo 6/6 (perfil agresivo con una elevada capacidad para asumir y tolerar riesgo).

Nuestro sello de calidad

Todas nuestras carteras de inversión comparten una serie de atributos y valores que proporcionan un alto valor para el inversor.

Elevada Diversificación: diversificación para mitigar riesgos mediante la inclusión de múltiples activos y gestoras de primer nivel.

Bajos Costes: costes totales significativamente inferiores a la media del mercado, con comisiones de gestión que bajan cada año que pases con nosotros.

Clase Institucional Plus: clase institucional plus e institucional de los fondos en cartera, con las comisiones más bajas del mercado.

Rebalanceos Automáticos: gestión y reajuste automático de tus carteras, sin que tu tengas que preocuparte por ello.

Mejores resultados: más rentabilidad potencial gracias a nuestro modelo de alta diversificación, bajos costes y rebalanceos automáticos.

Gestión Disciplinada: un modelo de gestión disciplinado y riguroso, que elimina la emocionalidad y la subjetividad del proceso de inversión.

Compromiso a largo plazo: gracias a nuestra solidez financiera y crecimiento sostenido, te vamos a acompañar durante todas tus décadas de inversión.

Mejora constante: ser una empresa rentable y eficiente a nivel financiero también nos permite reinvertir beneficios para mejorar constantemente nuestro servicio de inversión.

Seguridad: autorizados y supervisados por CNMV y DGSFP, cubiertos por el Fondo General de Garantía de Inversiones (FOGAIN).

Transparencia: consulta tus inversiones en todo momento desde nuestra web o app móvil, con información detallada sobre rentabilidades y costes.

Facilidad: una experiencia de inversión intuitiva y digital sin complicaciones innecesarias, acompañada por un equipo humano de especialistas en atención al cliente.

Todas tus inversiones en un mismo lugar

Con Finizens ahora tienes la oportunidad de centralizar todas tus inversiones en un único lugar, ganando eficiencia, comodidad y control.

Gracias a nuestras carteras globalmente diversificadas y al reciente lanzamiento de estrategias temáticas, te ofrecemos soluciones adaptadas a todas tus necesidades de inversión, desde la remuneración de liquidez hasta la inversión orientada al medio y largo plazo, ya sea “global” o “temática”.

Esta integración no solo te permite invertir tu patrimonio de forma más fácil y eficiente, sino que también facilita el seguimiento de tus inversiones en un solo vistazo, eliminando cualquier esfuerzo por la gestión diaria de tus carteras.

Además, contarás con informes fiscales consolidados para todas tus carteras de fondos en Finizens, evitando la complejidad y el tiempo perdido al gestionar inversiones dispersas en diferentes plataformas, como el momento de realizar tu declaración de la renta anual.

En definitiva, hacemos que invertir sea más fácil, eficiente y alineado con todas tus necesidades de inversión.

Saludos,
Equipo Finizens