El año 2024 ha sido caracterizado por unos excelentes resultados en nuestras carteras.
Tras un año difícil para los mercados como fue el 2022, las altas rentabilidades consolidadas a lo largo del 2024 se han sumado a los resultados positivos conseguidos en 2023.
En mayor detalle, el inicio del 2024 continuó la tendencia alcista que marcó el cierre de 2023, registrando subidas generalizadas. Mientras tanto, los riesgos potenciales a nivel macroeconómico, como los elevados niveles de inflación, una posible desaceleración económica o los conflictos bélicos, no llegaron a materializarse.
Esta progresión al alza ha demostrado la capacidad de recuperación y resiliencia de los mercados globales, subrayando la importancia para el inversor de permanecer siempre invertido con visión a largo plazo y de mantener un patrón de aportaciones periódicas independientemente de las circunstancias macroeconómicas.
A este respecto, desde el equipo de Finizens queremos felicitar a nuestros inversores por la disciplina y el rigor mantenido a lo largo de los distintos ciclos de mercado. Esta actitud les ha permitido cosechar plenamente las rentabilidades generadas por nuestras carteras, acumulando retornos significativos y exponenciales a lo largo del tiempo.
Además, deseamos agradeceros la valiosísima labor de educación y formación financiera que realizais constantemente a la hora de compartir con familiares y amigos los beneficios de nuestro modelo de inversión automatizado. Recuerda que por invitar a un amigo o familiar obtendrás un premio de cero comisiones de gestión durante un año sobre cada 12.000€ que inviertas: tu amigo/familiar se beneficiará del mismo premio al darse de alta, con lo cual ambos ganaréis.
Rentabilidad de Finizens en el 2024
En 2024 nuestras carteras indexadas han producido una rentabilidad neta que va desde el +5,6% (cartera 1, perfil conservador) hasta el +19,9% (cartera 6, perfil agresivo).
Rentabilidad de Finizens frente a la Media de Mercado en el 2024
Todas nuestras carteras indexadas han producido en 2024 una rentabilidad superior a la media de los fondos de inversión comparables (% verdes del gráfico). La rentabilidad extra frente a la media se ha situado en un +0,1% para la cartera 1 (perfil conservador) hasta el +7,2% para la cartera 6 (perfil agresivo).
Rentabilidad de los fondos indexados incluidos en nuestras carteras
El optimismo generalizado experimentado en los mercados a lo largo de 2024 a nivel global es muy visible al analizar individualmente los resultados obtenidos por los activos, o “mercados”, en los que invierten nuestras carteras.
Se observa como tanto la renta variable (barras verdes) como la renta fija (barras moradas), han producido rentabilidades globalmente positivas en el año. Además, como suele suceder en años alcistas, la renta variable ha producido una mayor rentabilidad que la renta fija.
En cuanto al comportamiento individual de los activos subyacentes que componen nuestras carteras indexadas, y comenzando con los activos de mayor riesgo, cabe destacar los excelentes resultados de la renta variable estadounidense (+32,8%), japonesa (+15,4%) y global small caps (+15,2%).
Continuando con los activos de menor riesgo, en términos globales la renta fija ha experimentado subidas generalizadas debido a que las expectativas en el mercado han pasado de experimentar constantes subidas de tipos (2022-2023) a prever una senda de bajadas (2024-2025). A destacar los resultados de la renta fija de gobiernos emergentes (+5,0%), corporativa global corto plazo (+3,8%) y corporativa euro (+3,8%).
Rentabilidad de Finizens desde lanzamiento
En Finizens enfatizamos continuamente el largo plazo porque sabemos que es donde los mercados aportan resultados más consistentes, mientras que en el corto plazo el resultado que cada inversor obtenga es más aleatorio y muy dependiente del año del comienzo de la inversión de cada uno.
Desde el lanzamiento de nuestras carteras hace 8 años, nuestra estrategia de inversión indexada ha producido una rentabilidad acumulada que va de +17,5% de nuestra cartera 1 (perfil conservador) hasta +104,9% de nuestra cartera 6 (perfil agresivo, backtesting).
La rentabilidad acumulada media en este periodo ha sido del +61,5%, situándose un +39,0% por encima de la media de competidores comparables.
Cabe destacar que nuestro modelo de inversión produce una rentabilidad adicional frente al mercado sin la necesidad de asumir un mayor riesgo, tal y como se puede observar en la siguiente tabla a través del cálculo del Ratio de Sharpe (cuanto más alto es éste ratio, mejor es la rentabilidad por unidad de riesgo asumido).
Como sabemos, en Finizens no dependemos de aciertos/suerte para producir una rentabilidad adicional frente a la media de mercado, sino que la ventaja de nuestro modelo de inversión indexada es estructural (exposición global, alta diversificación, bajos costes, rebalanceo automático y decisiones sin sesgos): hemos batidos a la media de mercado 7 años sobre 8, es decir más del 88% del tiempo, produciendo una rentabilidad media anualizada por encima de la media de mercado del +2,6% anual.
Otras novedades
+475 millones de euros
Hemos superado la cifra de 475 millones de euros en activos gestionados y asesorados (AuM), un hito que refleja nuestra trayectoria de crecimiento desde 2017.
Este éxito no habría sido posible sin tu apoyo y el de más de 21.000 inversores que confían en nosotros y nos recomiendan a amigos y familiares. Cada año que inviertes con nosotros, tu balance crece de manera exponencial, reflejando un modelo de crecimiento compartido en el que avanzamos juntos.
Tras este importante hito, nuestro próximo objetivo es superar la marca de los 1.000 millones de euros.
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Somos una empresa con “cash flow positivo”
Gracias a una trayectoria de crecimiento sostenido, a finales de 2024 alcanzamos el resultado de "Cash flow positivo", situándonos entre los pocos roboadvisors a nivel mundial en cumplir este hito.
Ser una empresa rentable y sólida a nivel financiero nos permite reinvertir beneficios para expandir nuestra oferta, continuar bajando comisiones todos los años y acompañarte durante todas tus décadas de inversión, para que tu patrimonio crezca de la forma más segura y rentable.
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