Con el objetivo de satisfacer de manera integral todas las necesidades de nuestros inversores, a principios de este año lanzamos una serie de carteras temáticas que complementan nuestra oferta de carteras globales indexadas.
Nuestras carteras temáticas están diseñadas para capturar de forma eficiente la rentabilidad de segmentos o sectores específicos de la economía global. A continuación, detallamos cada una de ellas:
- USA+: cartera de fondos indexados que invierte en los principales índices de renta variable estadounidense y norteamericana (S&P 500, MSCI USA y MSCI North America).
- Inmobiliario Internacional: cartera de fondos indexados que proporciona una exposición diversificada y líquida al sector inmobiliario internacional mediante la inversión en REITs (SOCIMIs en español).
- Top Value España: cartera diversificada de fondos de reconocidas gestoras independientes españolas especializadas en inversión value (Azvalor, Cobas/Paramés, Magallanes etc).
Tasa de adopción
Desde el lanzamiento de la primera cartera temática en febrero de este año (2025), el volumen de contratación durante los últimos 10 meses refleja una buena tasa de adopción y un interés creciente por parte de nuestros inversores.
Los principales datos son:
- Se han contratado ya más de 450 carteras temáticas en este periodo.
- Las carteras temáticas representan aproximadamente el 18% del total de nuevas carteras abiertas dentro del Plan de Inversión (excluyendo el producto Monetario y otros productos no comparables).
- Estas cifras sitúan a las carteras temáticas como una parte ya relevante de las nuevas altas dentro de nuestro modelo de inversión, integrándose de manera natural en el capital de nuestros clientes.
Distribución entre las carteras temáticas – Datos acumulados en el año (YTD 2025)
Si analizamos cómo se ha repartido la contratación entre las distintas carteras temáticas a lo largo del año, se observa la siguiente distribución:
🔹 La cartera temática más contratada YTD ha sido USA+, con una cuota del 50%.
🔹 Sigue Inmobiliario Internacional, con un 32% sobre el total.
🔹 Por último, Top Value España alcanza el 18%.
Es interesante observar que el peso relativo de cada cartera en la gráfica no refleja únicamente la preferencia de los inversores por cada temática, sino también el tiempo que cada una lleva disponible en el mercado. Un producto puede alcanzar un mayor peso relativo en el acumulado simplemente por haber sido lanzado antes que otros, especialmente cuando el histórico de los productos es inferior a 12 meses (USA+ acumula en torno a 10 meses de histórico, Inmobiliario Internacional unos 7 meses y Top Value España aproximadamente 3 meses).
Por esta razón, consideramos de valor complementar la perspectiva del acumulado histórico con datos del periodo más reciente (último mes), lo que nos ayuda a suavizar gradualmente el efecto derivado de las distintas fechas de lanzamiento.
Distribución entre las carteras temáticas – Datos del último mes
Los datos correspondientes al último mes, donde el impacto de tener distintas fechas de lanzamiento se va gradualmente normalizando, el reparto que se observa es el siguiente:
🔹 La cartera temática más contratada sigue siendo USA+, con una cuota del 47%.
🔹Top Value España va ganando peso, con un 35%.
🔹 Y completa el reparto Inmobiliario Internacional, con un 18% sobre el total.
Aunque el periodo de observación es todavía muy breve (inferior a un año), nos ha parecido interesante compartir contigo estas primeras estadísticas.
Atributos diferenciadores de nuestras carteras
Como sabes, nuestras carteras de inversión destacan por una serie de atributos y valores que proporcionan un alto valor para el inversor.
Elevada Diversificación: diversificación para mitigar riesgos mediante la inclusión de múltiples activos y gestoras de primer nivel.
Bajos Costes: costes de gestión significativamente inferiores a la media del mercado, con comisiones que bajan cada año que pases con nosotros.
Clase Institucional Plus: clase institucional plus e institucional de los fondos en cartera, con las comisiones más bajas del mercado.
Rebalanceos Automáticos: gestión y reajuste automático de tus carteras, sin que tu tengas que preocuparte por ello.
Mejores resultados: más rentabilidad potencial gracias a nuestro modelo de alta diversificación, bajos costes y rebalanceos automáticos.
Gestión Disciplinada: un modelo de gestión disciplinado y riguroso, que elimina la emocionalidad y la subjetividad del proceso de inversión.
Compromiso a largo plazo: gracias a nuestra solidez financiera y crecimiento sostenido, te vamos a acompañar durante todas tus décadas de inversión.
Mejora constante: ser una empresa rentable y eficiente a nivel financiero también nos permite reinvertir beneficios para mejorar constantemente nuestro servicio de inversión.
Seguridad: autorizados y supervisados por CNMV y DGSFP, cubiertos por el Fondo General de Garantía de Inversiones (FOGAIN).
Transparencia: consulta tus inversiones en todo momento desde nuestra web o app móvil, con información detallada sobre rentabilidades y costes.
Facilidad: una experiencia de inversión intuitiva y digital sin complicaciones innecesarias, acompañada por un equipo humano de especialistas en atención al cliente.
Todas tus inversiones en un mismo lugar
Con nuestro Super Gestor Automatizado, ahora tienes la oportunidad de centralizar todas tus inversiones en un único lugar, ganando eficiencia, comodidad y control.
Gracias a nuestras carteras globalmente diversificadas y a nuestras estrategias temáticas, te ofrecemos soluciones adaptadas a todas tus necesidades de inversión, desde la remuneración de liquidez hasta la inversión orientada al medio y largo plazo, ya sea “global” o “temática”.
Esta integración no solo te permite invertir tu patrimonio de forma más fácil y eficiente, sino que también facilita el seguimiento de tus inversiones en un solo vistazo, eliminando cualquier esfuerzo por la gestión diaria de tus carteras.
Además, contarás con informes fiscales consolidados para todas tus carteras de fondos en Finizens, evitando la complejidad y el tiempo perdido al gestionar inversiones dispersas en diferentes plataformas, como el momento de realizar tu declaración de la renta anual.
En definitiva, hacemos que invertir sea más fácil, eficiente y alineado con todas tus necesidades de inversión.
Un saludo,
Equipo Finizens