Historial de bajadas de comisiones

Desde que lanzamos nuestro servicio de inversión en 2017, nos hemos centrado en ofrecer unas comisiones significativamente bajas, con el objetivo de aportar una rentabilidad superior a nuestros inversores.

Para ello, hemos ido realizando un esfuerzo constante de cara a poder seguir reduciendo día tras día los costes del servicio. El crecimiento que hemos experimentado gracias al respaldo de todos nuestros inversores, nos ha permitido reducir las comisiones ya en 31 ocasiones (13 veces en el plan de inversión, 14 veces en carteras de planes de pensiones y 4 veces en nuestro plan de ahorro y plan de niños).

Nuestros clientes tienen acceso exclusivo a estas bajadas de comisiones por ser inversores de Finizens.

Adicionalmente, en línea con nuestra misión de poner por delante las necesidades y los intereses de nuestros inversores, seguiremos empujando para que el coste del servicio continúe reduciéndose a lo largo del tiempo.

Carteras de Plan de Inversión y Finizens Premium

El coste total actual medio es de 0,49% anual, siendo de 0,62% para clientes con 10.000€ hasta el 0,29% para clientes con un patrimonio invertido superior a 5.000.000€. Adicionalmente, estos importes se van reduciendo automáticamente un 0,02% para cada año que estés invertido con nosotros.

Hemos reducido costes en 13 ocasiones desde 2018:

Noviembre 2024: conseguimos la clase institucional “plus” para 5 fondos de Vanguard incluidos en tu Plan de Inversión (renta fija corporativa euro, renta fija global corporativa corto plazo, renta variable japonesa, renta variable pacífico y renta variable global small caps). El impacto es una reducción media en los costes totales de tu Plan de Inversión del 0,1% anual.
Septiembre 2024: conseguimos la clase institucional del fondo iShares Developed Real Estate Index de BlackRock. El impacto es una reducción del 30% de los costes del instrumento, equivalente a 7 puntos básicos (0,07%).
Marzo 2024: conseguimos la clase institucional “premier” para el fondo monetario BlackRock ICS Euro Liquidity Fund. El impacto es una reducción media en los costes totales de tu Plan de Inversión monetario de 0,01% anual.
Julio 2022: Mejoramos nuestras carteras de inversión, ofreciendo una mayor diversificación e incluyendo 15 fondos. El impacto es una reducción en los costes totales de tu Plan de Inversión de 0,02%.
Julio 2020: conseguimos una reducción de la comisión de depositaría con Inversis para todos los patrimonios. El impacto es una reducción en los costes de un 0,06% anual.
Mayo 2020: conseguimos la clase institucional “plus” para 3 fondos de Vanguard incluidos en tu Plan de Inversión (bonos gobiernos europeos, renta variable europea y renta variable americana). El impacto es una reducción media en los costes totales de tu Plan de Inversión del 0,03% anual.
Mayo 2020: asumimos nuevamente la comisión de mantenimiento de la cuenta corriente asociada a tu Plan. El impacto es una reducción en los costes totales de tu Plan de Inversión de 6€ al año.
Enero 2020: lanzamos “Tú por delante”, reduciendo tu comisión de gestión de manera automática en un 0,02% anualmente en cada aniversario, hasta alcanzar el mínimo de 0,15% de comisión de gestión. Esta reducción en la comisión de gestión se ha aplicado retroactivamente a todos nuestros clientes, por lo que a día de hoy ya se han producido 4 eventos de bajada anual.
Octubre 2019: Vanguard reduce los gastos corrientes de 5 de los fondos de clase institucional incluidos en tu Plan de Inversión (bonos gobiernos europeos, bonos corporativos emitidos en euros, renta variable europea, renta variable japonesa y renta variable emergentes). El impacto es una reducción media en los costes totales de tu Plan de Inversión de 0,06% anual.
Octubre 2019: conseguimos una reducción de la comisión de depositaría con Inversis para patrimonios a partir del 1 millón de euros. El impacto es una reducción en los costes de un 0,06% anual.
Mayo 2019: obtenemos la clase institucional para 2 fondos de Vanguard incluidos en tu Plan de Inversión (bonos gobiernos europeos y bonos corporativos euro). El impacto es una reducción media en los costes totales de tu Plan de Inversión del 0,02% anual.
Julio 2018: obtenemos la clase institucional para 5 fondos de Vanguard incluidos en tu Plan de Inversión (bonos globales cubiertos euro, renta variable europea, renta variable americana, renta variable japonesa y renta variable emergentes). El impacto es una reducción media en los costes totales de tu Plan de Inversión del 0,06% anual.
Mayo 2018: asumimos la comisión de mantenimiento de la cuenta corriente asociada a tu Plan durante 2 años. El impacto es una reducción en los costes totales de tu Plan de Inversión de 6€ al año.

Carteras de Planes de Pensiones

El coste total actual es de 0,55% anual sobre el patrimonio invertido.

Hemos reducido costes en 14 ocasiones desde 2017:

Enero 2024: asumimos los costes de auditoría de los fondos de pensiones con menor patrimonio. El impacto es una reducción del coste total de todos nuestros Fondos de aproximadamente 6.000€ al año.
Enero 2023: asumimos los costes de auditoría de los fondos de pensiones con menor patrimonio. El impacto es una reducción del coste total de todos nuestros Fondos de aproximadamente 6.000€ al año.
Enero 2022: asumimos los costes de auditoría de los fondos de pensiones con menor patrimonio. El impacto es una reducción del coste total de todos nuestros Fondos de aproximadamente 6.000€ al año.
Enero 2021: asumimos los costes de auditoría de los fondos de pensiones para el año 2021. El impacto es una reducción del coste total de todos nuestros Fondos de Pensiones de aproximadamente 15.000€ al año.
Noviembre 2020: bajamos la comisión de gestión de tu Plan de Pensiones a 0,40% (bajada de 0,24%), ofreciendo los Planes de Pensiones más baratos del mercado.
Septiembre 2020: optimización en costes de los fondos de pensiones, manteniendo la misma exposición a mercados. El impacto es una reducción media en los costes totales de tu Plan de Pensiones de un 0,02%.
Junio 2020: conseguimos una reducción de la comisión de depositaria. El impacto es una reducción del coste total de tu Plan de Pensiones de un 0,05% anual.
Enero 2020: asumimos los costes de auditoría de los fondos de pensiones para el año 2020. El impacto es una reducción del coste total de cada Fondo de Pensiones de aproximadamente 2.000€ al año.
Diciembre 2019: cambio de broker (actualmente Cecabank), reduciendo los costes de brokeraje y disminuyendo el impacto de los costes operativos en un 25% por transacción.
Octubre 2019: Vanguard reduce los gastos corrientes de 2 de los fondos incluidos en tu Plan de Pensiones (bonos corporativos emitidos en euros y renta variable europea). El impacto es una reducción del coste total de tu Plan de Pensiones inferior al 0,01% anual.
Junio 2019: conseguimos una bajada de los costes de brokeraje reduciendo su impacto en un 33% por transacción.
Enero 2019: asumimos los costes de auditoría de los fondos de pensiones para el año 2019. El impacto es una reducción del coste total de cada Fondo de Pensiones de aproximadamente 2.000€ al año.
Enero 2018: asumimos los costes de auditoría de los fondos de pensiones para el año 2018. El impacto es una reducción del coste total de cada Fondo de Pensiones de aproximadamente 2.000€ al año.
Enero 2017: asumimos los costes de auditoría de los fondos de pensiones para el año 2017. El impacto es una reducción del coste total de cada Fondo de Pensiones de aproximadamente 2.000€ al año.

Carteras de Plan de Ahorro y Plan de Niños

El coste total actual es de 0,80% anual sobre el patrimonio invertido.

Hemos reducido costes en 4 ocasiones desde 2017:

Junio 2020: optimización de los activos que componen la cartera utilizando ETFs en lugar de fondos indexados, se mantiene el mismo Asset Allocation y exposición a mercados. El impacto es una reducción media en los costes totales de tu Plan de un 0,05%.
Diciembre 2019: cambio de broker (actualmente Cecabank), reduciendo los costes de brokeraje y disminuyendo el impacto de los costes operativos en un 25% por transacción.
28 Octubre 2019: Vanguard reduce los gastos corrientes de 4 de los fondos incluidos en el Plan de Ahorro y en el Plan de Niños (bonos gobiernos europeos, renta variable europea, renta variable japonesa y renta variable emergentes). El impacto es una reducción media en los costes totales de tu Plan de un 0,04% anual.
Junio 2019: conseguimos una bajada de los costes de brokeraje reduciendo su impacto de un 33% por transacción.