Tal como ya venimos haciendo desde el año pasado, queremos compartir contigo una selección de métricas clave que analizamos internamente, tanto sobre la calidad de nuestro servicio como del crecimiento de las inversiones de nuestros clientes.
Como sabes, nuestro modelo de inversión se basa en un enfoque empírico, eliminando sesgos subjetivos tan frecuentes entre los gestores tradicionales.
Gracias a ello, podemos ofrecerte resultados más consistentes y predecibles a medio y largo plazo, además de una rentabilidad histórica superior a la media de mercado.
Este enfoque lo aplicamos no sólo a nuestras decisiones de inversión, sino también a la toma de decisiones internas. Así buscamos mejorar continuamente el servicio que brindamos a nuestros inversores y, al mismo tiempo, evaluamos de manera objetiva nuestro crecimiento como firma para asegurar que avanzamos en la dirección correcta.
Un NPS de +66 y un 4,8/5 de valoración global
Para cuantificar el nivel de satisfacción experimentado por nuestro inversor medio, utilizamos como referencias principales las siguientes métricas empíricas:
- Puntuación NPS (“Net promoter score”)
- Puntuación en reseñas públicas
A continuación, profundizaremos en cada una de ellas para entender mejor el mensaje que nos transmiten.
1 - NPS (Net Promoter Score)
El NPS (Net Promoter Score) es un indicador interno ampliamente utilizado a nivel global que permite a las empresas medir, de manera numérica y objetiva, el grado de satisfacción y lealtad de sus clientes, facilitando comparaciones representativas entre empresas, unidades de negocio, mercados o periodos.
En concreto, el NPS evalúa la probabilidad de que un cliente recomiende los productos o servicios de una empresa a otras personas.
Para calcularlo, se invita aleatoriamente a los clientes a responder una pregunta breve pero muy representativa: “¿Qué tan probable es que recomiendes nuestra empresa/producto/servicio a un amigo en una escala de 0 a 10?”
Según su respuesta, los clientes se clasifican en:
- Promotores: puntuación de 9-10
- Pasivos (o Neutros): puntuación de 7-8
- Detractores: puntuación de 0-6
El NPS se calcula restando el porcentaje de detractores al porcentaje de promotores, proporcionando así un resultado final que va de -100 a +100, donde +100 es el mejor resultado posible.
Tal como se puede observar, el rango que clasifica a un cliente como “detractor” (0-6) es más amplio que el de “promotor” (9-10), lo que convierte al NPS en un indicador muy exigente a la hora de medir la satisfacción y la disposición a recomendar.
A continuación, mostramos la evolución del NPS de Finizens a lo largo de los años, comparándolo con el valor medio del sector financiero en España.
Los datos indican que nuestro NPS:
- es significativamente superior al promedio del sector (+52,0 vs. +0,3 en 2024);
- se ha mantenido positivo de forma constante desde el lanzamiento, con un valor promedio notable de +41,0 (periodo 2017-2025).
Además, aunque se aprecia cierta correlación con las rentabilidades de los mercados en algunos años (mayor satisfacción cuando los mercados suben), observamos que el NPS se ha mantenido elevado también en períodos adversos: en años de caídas acusadas (2020) y en etapas con rentabilidades inferiores a la media histórica (2022-2023).
Esta resiliencia del NPS a lo largo de distintos ciclos de mercado sugiere que:
- aun cuando nuestro inversor medio se sienta menos satisfecho en fases bajistas, sigue valorando de forma positiva nuestra labor y nuestro modelo de gestión;
- su consistencia inversora y su orientación a largo plazo son, en promedio, muy superiores a las del inversor medio en España.
2 - RESEÑAS PÚBLICAS
Las reseñas públicas son un mecanismo ampliamente extendido mediante el cual los clientes comparten, de forma abierta y verificable, su valoración sobre una empresa, producto o servicio. Complementan al NPS al ofrecer evidencia cualitativa y cuantitativa de la experiencia de múltiples perfiles de cliente, y permiten comparar resultados entre marcas, periodos y canales.
Se basan en la puntuación otorgada por los usuarios (habitualmente en una escala de 1 a 5 estrellas) y en comentarios abiertos que explican los motivos de la valoración. Suelen publicarse en plataformas independientes y de alta visibilidad, lo que aporta transparencia y credibilidad.
A continuación, mostramos la puntuación y el volumen de reseñas de Finizens en las dos principales plataformas generalistas: Trustpilot y Google.
- Trustpilot: puntuación de 4,8/5 basada en 1727 reseñas.
- Google: puntuación de 4,8/5 basada en 943 reseñas.
Analizando las puntuaciones de empresas de gestión comparables tanto en España como a nivel europeo, vemos que son puntuaciones muy buenas y agradecemos a todos nuestros clientes su confianza.
Al mismo tiempo, nos plantean el reto de alcanzar el siguiente escalón de puntuación global: 4,9 en ambas plataformas. Apoyándonos en vuestro feedback, trabajaremos para lograrlo en el menor tiempo posible.
Como curiosidad adicional, según los comentarios compartidos en las reseñas, los temas más recurrentes mencionados por nuestros inversores son (en orden aleatorio):
- Rentabilidad/Gestión
- Confianza/Recomendación
- Producto/Comisiones
- Atención al cliente/Aplicación
Este análisis combinado nos resulta muy útil para corroborar que seguimos en la dirección correcta y que nuestros clientes avalan las decisiones que tomamos en el día a día.
Rentabilidad media acumulada de 72,8%
Tal y como hemos observado en las estadísticas de satisfacción, la rentabilidad de nuestras carteras contribuye a que nuestro inversor esté más satisfecho con Finizens que con otras entidades.
Nuestras carteras indexadas globales han ofrecido rentabilidades netas notables desde lanzamiento, y muy superiores a la media de mercado:
- Desde el 0,0% obtenido por nuestra cartera 1 Conservadora (100% RF), superando en un +1,5% a la media de mercado, con una volatilidad del 4,1%;
- Hasta el 124,7% de la cartera 6 Agresiva (100% RV, backtesting), superando en un +46,8% a la media de mercado, con una volatilidad del 12,8%.
La rentabilidad promedio desde lanzamiento (4 Decidido 64% RV) se sitúa en un 72,8% (con una volatilidad del 9,4%), superando en un +43,1% a la media de mercado.
Aunque, como sabemos, los mercados en el corto plazo son impredecibles, los inversores que han mantenido su inversión a medio/largo plazo se han beneficiado de altas rentabilidades, impulsando significativamente el crecimiento de su patrimonio en Finizens.
El valor de la inversión se multiplica x5 en 7 años
La combinación de una alta satisfacción con nuestro modelo y nuestro servicio y de rentabilidades elevadas a medio y largo plazo hace que nuestros inversores incrementen de forma notable el valor de sus inversiones en el tiempo, tanto mediante nuevas aportaciones como gracias a la revalorización de sus carteras.
Para cuantificar la curva de crecimiento que nuestro inversor medio experimenta a lo largo del tiempo, analizamos la evolución histórica del balance de inversión utilizando como referencia nuestras carteras de fondos indexados (Plan de Inversión).
Como es habitual, agrupamos las carteras en cohortes según su año de contratación y calculamos el balance promedio de cartera a día de hoy. Este estudio abarca datos históricos desde la fecha de lanzamiento del producto en abril del año 2018 hasta la actualidad (Octubre 2025), un período que supera los 7 años de histórico y que incluye ciclos bursátiles de distinta naturaleza.
Por simplificación visual, mostramos el detalle de la progresión para el corto (<3 años), medio plazo (3-5 años) y largo plazo (6-8 años):
Los datos indican que:
- El balance promedio de cartera aumenta de manera constante a medida que los inversores acumulan años en Finizens.
- El crecimiento sigue una curva exponencial.
- Nuestros clientes con mayor antigüedad, los que comenzaron a invertir entre 2018 y 2019, ya superan en media la barrera de los 100.000 euros de balance promedio, un nivel muy superior al de la media nacional.
- Además, al comparar el valor que estas mismas cohortes muestran en 2025 frente al registrado en 2024, también se aprecia un aumento del balance promedio (por ejemplo, +3.817 euros en la cohorte intermedia de 3-5 años, equivalente a un +11% interanual), lo que sugiere un incremento adicional de la exposición que nuestro inversor mantiene con Finizens (“share of wallet” en inglés).
Seguimos refinando el análisis para normalizar posibles diferencias entre cohortes, como el haber experimentado distintos ciclos de mercado o las particularidades asociadas a la experiencia inversora. Esto nos permite calcular un valor promedio de crecimiento anual que sea estadísticamente más representativo. Con este enfoque, determinamos el aumento anualizado del balance promedio de la cartera en relación con su inversión inicial para cada cohorte temporal de forma independiente.
Si bien, por definición, el viaje de inversión de cada cliente puede variar según múltiples factores como la fecha de inicio de la inversión, el perfil de la cartera o el patrón de aportaciones, los datos agregados muestran que:
- El balance de inversión de nuestros inversores ha crecido en promedio un 30% anualizado, y un 24% anualizado utilizando el valor mediano de las distintas cohortes.
- Aplicando esta media estadística a una inversión con duración de 7 años, estos incrementos se traducirían en un aumento del balance de inversión de +5,3 veces (promedio) y +3,4 veces (mediana).
En conclusión, un año más se observa que, a medida que nuestros inversores cumplen años con Finizens, su balance de inversión medio experimenta un crecimiento exponencial.
Además, a medida que transcurran los años, seguiremos ampliando el periodo de observación incorporando nuevos conjuntos de datos, lo que nos permitirá seguir la evolución del crecimiento de las inversiones en horizontes aún más largos.
Invertimos en nuestros clientes
En Finizens, creemos firmemente que el éxito de nuestros clientes es el motor de nuestro propio crecimiento. Por eso, no sólo nos enfocamos en maximizar la rentabilidad de tus inversiones, sino también en cuidar tu satisfacción y bienestar financiero en cada etapa.
Cada decisión interna que tomamos se evalúa en función de su alineación con nuestra misión: hacer que tu patrimonio crezca de la manera más segura y rentable posible.
A medida que nuestros clientes prosperan, nuestra empresa también crece, creando un círculo virtuoso de beneficios compartidos para todos.
Esta filosofía nos ha permitido construir una empresa sólida y rentable, creciendo de forma constante gracias a la recomendación de nuestros propios clientes: un modelo de crecimiento compartido que garantiza una total alineación de intereses, fomentando una relación de confianza mutua y maximizando los rendimientos a largo plazo mediante una estrategia coherente y centrada en los objetivos de nuestros inversores.
Crecemos, juntos.
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Por cada amigo que se una a Finizens y contrate una de nuestras carteras de inversión, tú y tu amigo disfrutareis de 12.000€ sin comisión de gestión durante 12 meses.
Lo mejor: es acumulable.
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Un saludo,
Equipo Finizens